Михаил (имя изменено) обратился к нам с целью приобрести апартаменты под ПМЖ. Кейс подхватил брокер Вилли.
Ситуация, на первый взгляд, идеальная: средства Михаила – на личном счёте в швейцарском банке, есть полная готовность выходить на сделку. Объект выбран, документы для комплаенса собраны… И вот на этом этапе начались вопросы.
❗Клиент не прошёл банковский комплаенс
Банкир «зацепился» за операцию с золотом практически 25-летней (!) давности. Вот как бывает: золото прошло проверку временем, а банковскую – нет. Сделка оказалась под угрозой. Мы проработали решение, учитывающее требования комплаенса и интересы клиента.
Далее процесс был выстроен следующим образом:
✔ клиент оформил кредит в своём банке (для кипрского банка кредитные деньги – это понятный и самый «чистый» источник)
✔ оплатил объект кредитными средствами
✔ после завершения сделки погасил кредит теми самыми «золотыми» деньгами
Сделка была успешно реализована, несмотря на нестандартную ситуацию.
Leave a Reply